Inutusan ng Kentucky ang BlockFi na Ihinto ang Pag-sign Up ng Mga Bagong Interes Account

Ang Kentucky Department of Financial Institutions ay naging ikalimang regulator ng estado na nag-claim na ang serbisyo ng interes ng BlockFi ay lumalabag sa mga batas ng seguridad ng estado.

Dibisyon ng Mga Seguridad ng Kentucky inutusan ang Crypto lender na huminto sa pagbubukas ng mga bagong account sa Bluegrass State. Sumali si Kentucky Alabama, New Jersey, Texas at Vermont sa paratang na ang BlockFi Interest Accounts (BIAs) ay lumalabag sa mga batas ng state securities.

"'Ang website ng BlockFi ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pagpapautang at paghiram ng Cryptocurrency sa pamamagitan ng 'BlockFi Interest Accounts' (BIAs) na ina-advertise sa website nito. Sa pamamagitan ng mga account na ito, maaaring magdeposito ang mga mamumuhunan ng ilang cryptocurrencies sa kumpanya kapalit ng isang tinukoy na rate ng interes.' Tinanggap ng kumpanya ang halos $15 bilyon sa mga account na ito mula sa mga mamumuhunan," sabi ng regulator sa isang press release.

Bilang tugon, inanunsyo ng BlockFi na "kaagad" itong hihinto sa pag-sign up ng mga bagong customer sa Kentucky.

Nananatiling hindi apektado ang mga kasalukuyang customer. Sumali si Kentucky sa Texas sa paghahain ng cease-and-desist order, habang ang Alabama, New Jersey at Vermont ay naghain ng "show-cause" na mga order.

Ang kumpanya ay binatikos sa mga paratang na ang mga BIA ay lumalabag sa mga batas sa seguridad dahil pinagsama ng mga customer ang kanilang mga pondo sa kumpanya, na pagkatapos ay nagpapahiram sa kanila upang kumita.

Nanindigan ang BlockFi na sa pananaw nito, ang mga BIA ay T lumalabag sa mga securities law sa alinman sa mga estadong pinapatakbo nito.

Marami sa mga regulator ng estado na humahabol sa mga paratang laban sa BlockFi ay nagbigay ng pagkakataon sa kumpanya na magbigay ng ebidensya bilang suporta sa claim nito. Ang New Jersey ay nagbigay ng BlockFi hanggang sa simula ng Setyembre upang tumugon, habang ang Texas securities regulators ay may naka-iskedyul na pagdinig sa unang bahagi ng Oktubre.

Sa kabila ng mga problema nito sa regulasyon, ang kumpanya ay hinahabol pa rin isang $500 milyon na Series E funding round bago ang posibleng paunang pampublikong alok, ayon sa mga dokumentong sinuri ng CoinDesk. Habang ang pag-ikot ay inaasahang magsara nang mas maaga sa linggong ito, hindi malinaw kung nagawa na ito.

I-UPDATE (Hulyo 30, 2021, 23:40 UTC): Nilinaw na habang ang Kentucky ay pangalawang estado lamang na naghain ng cease-and-desist laban sa BlockFi, habang ang tatlong iba pang mga estado ay naghain ng mga show-cause order.