Audiencia del Senado Bitcoin analiza la legitimidad y los desafíos de las monedas virtuales

Vea el video completo de la audiencia del Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales del Senado sobre las monedas virtuales.aquí.

No T que molestarse en huir de la regulación, dijo un influyente director de agencia en una audiencia clave del gobiernoEl lunes 18 de noviembre, porque a largo plazo no hay dónde esconderse.

La directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery, advirtió a las empresas de monedas virtuales que no abandonen las costas estadounidenses con la esperanza de encontrar marcos regulatorios más flexibles en otros lugares.

"Si las empresas deciden abandonar Estados Unidos debido a la carga regulatoria percibida o real, siempre creo que esa ganancia será efímera", afirmó.

Calvery estaba respondiendo a una pregunta deSenador Tom Carper, presidente de laAudiencia del Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales del Senado sobre la moneda virtualLe preguntó sobre el peligro de que las empresas estadounidenses abandonen el país y se lleven consigo empleos e ingresos, debido a las estrictas normas regulatorias vigentes en ese país.

[cita posterior]

“Todo país tiene interés en proteger su sistema financiero de actores ilícitos que lavan dinero o lo mueven en nombre de organizaciones terroristas, en recaudar impuestos, proteger a los inversores y a los consumidores del fraude y en garantizar una economía estable”, afirmó Calvery.

“Si este sistema de pagos virtuales va a sobrevivir y convertirse en un actor real del sistema financiero, la regulación, tanto nacional como internacional, tendrá que ponerse al día, porque es necesario”.

Estados Unidos participa en unaGrupo de Acción Financiera Internacional, que es un organismo intergubernamental diseñado para armonizar las políticas sobre legislación contra el lavado de dinero.

El sentimiento de Calvery provocó críticas deJerry Brito, investigador principal delCentro Mercatus de la Universidad George Masony director de su Programa de Regulación Tecnología , quien también testificó en la audiencia.

"El peligro no es que alguien que intenta facilitar negocios ilícitos abandone Estados Unidos", dijo. "El peligro es que los verdaderos emprendedores que buscan cumplir con las normas simplemente no encuentren un entorno regulatorio favorable aquí".

Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin , pidió liderazgo en la industria bancaria para garantizar que las empresas de Bitcoin se "incorporen", para evitar lo que él llamó un efecto paralizante sobre Bitcoin en los EE. UU.

Esos comentarios se hacen eco de los del propio editor colaborador de CoinDesk y director de la Fundación Bitcoin, Jon Matonis, quien escribió un artículo de opinión Aquí, durante el fin de semana, se advirtió sobre el debilitamiento de la influencia de EE.UU. en el comercio de Bitcoin .

A nivel federal, los portavoces del gobierno sugirieron que las regulaciones actuales eran adecuadas. En general, el Departamento de Justicia, la FinCEN y el Servicio Secret sugirieron que las leyes vigentes eran suficientes para regular las monedas virtuales en su estado actual, y no sugirieron nueva legislación específica para Bitcoin u otras monedas digitales descentralizadas.

Los estados individuales fueron otro problema. Jeremy Allaire, fundador deCírculo Financiero por Internet, destacó los desafíos que existen respecto de cómo se otorgan las licencias de transmisión de dinero en los EE. UU.

Hay una gran cantidad de estados y enfoques divergentes que cada uno podría adoptar, y creo que eso genera costos y complejidad, y podría argumentarse que representa una carga regulatoria innecesaria. Pero ese es el sistema que tenemos. Allaire ya ha cortejado a estados individuales para intentar negociar operaciones allí.

Allaire sugirió que era necesaria una regulación en el ámbito de las monedas virtuales, pero pidió un "estándar más alto" al tratar con los servicios financieros:

Dos personas pueden crear una aplicación para compartir fotos, publicarla en la web y conseguir ONE millones de usuarios. No creo que sea apropiado que dos personas puedan crear un negocio de servicios financieros y operarlo sin la inversión suficiente para proteger a los consumidores y a la sociedad. Se dio cuenta de esto al recaudar su capital de 9 millones de dólares, añadió.

Otros advirtieron sobre la necesidad de "enviar un mensaje" a los usuarios de sitios de mercado negro comoRuta de la Sedaque no pueden confiar en esos sitios. «Hay muchos delincuentes que migran a servicios ocultos en internet, y eso ha sido un desafío para las fuerzas del orden», declaró Mythili Raman, fiscal general adjunta interina de la División Penal del Departamento de Justicia de EE. UU.

"Puede ser frustrante para el público verAparece otra página web después de que ONE que parece similar simplemente fue eliminado, pero es increíblemente importante para nosotros tomar esas medidas", continuó.

Calvery de FinCEN cerró sus propias declaraciones calificando la posesión de una licencia bancaria como un privilegio que otorga un gran poder.

Si bien la innovación es algo maravilloso, y en el sector de los servicios financieros es fundamental, conlleva obligaciones para acceder y formar parte del sistema financiero estadounidense —añadió—. Una de esas obligaciones es proteger el sistema de actores ilícitos.

Calvery instó a los operadores de monedas virtuales a tomar tres medidas. Primero, registrarse en la FinCEN, afirmó. Segundo, implementar prácticas sólidas de prevención del blanqueo de capitales.

"Y mantener registros y proporcionar ciertos informes a la FinCEN, incluyendo informes de actividades sospechosas", concluyó, señalando a los actores existentes en el mundo fiduciario convencional. "Todos han encontrado la manera de ofrecer sus servicios manteniendo esas mismas protecciones".