El acceso fácil a los fondos Cripto puede ser un gran problema sin la orientación adecuada

Interés eninversiones en Criptoestá creciendo de manera constante entre los clientes de asesores financieros, y esos asesores están buscando formas de capitalizar.

Quieres ayudar a tus clientes e incluso has investigado. Has aprendido sobre algunas de las teorías de inversión detrás de Bitcoin BTC$89,553.48 y los Cripto , y tienes algunos conocimientos sobre... carteras.

Si bien desea ayudar a sus clientes a asignar recursos aCripto, no está listo para configurar billeteras o para que sus fondos se muevan fuera de su plataforma financiera principal y fuera de sus flujos de trabajo.

Actualmente, existen muchas opciones de fondos Cripto disponibles, lo que le permite a usted y a sus clientes incursionar en las aguas de las Cripto sin tener que gastar demasiado tiempo ni recursos inicialmente en cambiar procesos, herramientas y modificar informes de cumplimiento.

Al igual que con otras inversiones, debe hacer su tarea y la debida diligencia ante la posibilidad de colocar inversiones de clientes enfondos Criptoy sobre los propios fondos.

Primero, debemos analizar algunas de las razones por las que desea utilizar fondos y los posibles inconvenientes.

¿Por qué utilizar fondos?

Si es la primera vez que incorpora conversaciones Cripto a su práctica, probablemente aún no haya determinado ningún modelo de ingresos adicional. Quizás esté evaluando diferentes relaciones con custodios de Cripto . Sin embargo, sus clientes le piden que les ayude a invertir en Cripto pronto.

Los fondos Cripto y los fondos relacionados con las criptomonedas pueden ser ese puente que lo lleve a una práctica que asigne de manera más nativa a los activos digitales.

Los fondos de Cripto suelen estar disponibles en la mayoría de las plataformas de custodia tradicionales, como Schwab, Fidelity y Altruist, lo que significa que puede ayudar a sus clientes a asignar fondos sin salir del custodio. Esto también facilita considerablemente el rebalanceo y la generación de informes, y se adapta a sus flujos de trabajo.

También puede usar esta estrategia para aumentar la exposición de sus clientes a las Cripto , manteniendo al mismo tiempo un modelo de negocio de activos bajo gestión (AUM). Sus clientes experimentarán la volatilidad y usted tendrá la oportunidad de ver si su interés reside en una asignación real o en especulación basada en la publicidad exagerada. Las conversaciones que mantenga con sus clientes durante los períodos de volatilidad en las Cripto serán especialmente informativas. Tendrá la oportunidad de aplicar parte de sus conocimientos a la vez que evalúa la preparación emocional de sus clientes para esta clase de activo.

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Otra ventaja de usar fondos de Cripto es que las gestoras de fondos se han encargado de los aspectos de custodia y seguridad. Los activos digitales incorporan un nuevo modelo de custodia o propiedad, una Tecnología conocida como billeteras. Si aún no está preparado para ayudar a sus clientes a configurar sus propias billeteras y custodiar sus activos, puede subcontratar dicha configuración a las gestoras de fondos. Parte de su diligencia debida ahora es la seguridad de las gestoras de fondos, pero aún no tiene que comprender completamente ni asumir la posible responsabilidad de ayudar a un cliente a configurar sus propias billeteras.

Una última ventaja de los fondos de Cripto es que están gestionados profesionalmente y pueden ofrecer cierta diversificación dentro del Cripto . Si sus clientes desean poseer más que solo Bitcoin, probablemente no disponga del tiempo ni la experiencia necesarios para gestionar una cartera de Cripto . Al elegir un fondo, externaliza las tareas de investigación, estrategia y diversificación a equipos de gestión de fondos con mayor experiencia.

¿Por qué no utilizar fondos?

Todos los aspectos positivos suenan geniales, así que ¿por qué no utilizar fondos para ayudar a sus clientes a invertir en Cripto?

Invertir en fondos Cripto , ya sean fideicomisos o fondos cotizados en bolsa (ETF), expone a sus clientes al precio de los Cripto , pero no implica la propiedad directa de dichos activos. Los precios de los fondos no siempre se correlacionan exactamente con el precio de Bitcoin u otros Cripto .

Estos fondos también pueden cobrar comisiones superiores a las que usted y sus clientes están acostumbrados a pagar. Si bien la rentabilidad potencial puede ser superior a la de los fondos tradicionales, debe estar preparado para responder a las preguntas de clientes y auditores sobre las comisiones.

Parte del espíritu de las Cripto reside en la idea de la propiedad soberana: la capacidad de custodiar y controlar sus propios activos. Al transferir a un cliente a un fondo de Cripto , técnicamente se está eludiendo el propósito de la Tecnología que sustenta la nueva clase de activo. Se está externalizando gran parte de la seguridad y la confianza a la compañía del fondo, y se está exponiendo a los clientes a la posibilidad de censura. Esto significa que el gobierno puede determinar la legalidad de los activos y las inversiones en ellos. Esos fondos podrían estar sujetos a fuertes regulaciones o incluso ser confiscados.

Resumen

Si busca incorporar debates sobre criptomonedas a su práctica, pero no está completamente al día con su formación en el sector ni con su estrategia comercial, los fondos pueden ser una vía de acceso fácil para satisfacer la demanda de los clientes. Si bien son más fáciles que ayudar a sus clientes a adquirir Cripto directamente, aún debe realizar la debida diligencia para cumplir con sus obligaciones fiduciarias.

Los fondos Cripto pueden ser el puente que le ayude a determinar cómo incorporar Cripto y activos digitales en su práctica de servicios financieros.

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