Harbor lance des achats d'actions tokenisées avec une offre immobilière

La startup Blockchain Harbor a officiellement lancé sa plateforme de conformité des jetons de sécurité et s'apprête à proposer des actions numérisées dans un immeuble de grande hauteur situé en Caroline du Sud.

Annoncé mardi lors de l'événement Consensus: Invest de CoinDesk, Harbor permet désormais aux investisseurs de s'inscrire pour acheter des actions de l'immeuble The Hub at Columbia, propriété de Convexity Properties, branche immobilière de DRW Holdings. 955 actions, représentées par 955 jetons, sont disponibles au prix de 21 000 $ pièce.

L'entreprise, qui a levé28 millions de dollars plus tôt cette année, développe des jetons ERC-20, une norme Ethereum , pour les entreprises qui souhaitent investir dans des capitaux propres ou d'autres formes d'intérêt au moyen d'une offre tokenisée.

Le PDG de Harbor, Josh Stein, a déclaré à CoinDesk que la plateforme de la société lui permet de suivre les échanges de jetons de sécurité et l'identité réelle des investisseurs en temps réel, garantissant ainsi que les ventes de jetons sont « conformes à chaque fois, partout ».

Les offres sur la plateforme de jetons de sécurité de Harbor fonctionnent de manière similaire à un placement privé classique, a-t-il expliqué. La principale différence réside dans l'utilisation d'un protocole et d'une structure blockchain, qui permettent aux entreprises d'accéder à un bassin d'investisseurs plus large.

En règle générale, une offre comme celle de Convexity est proposée à 10 ou 20 investisseurs, chacun devant contribuer une part significativement plus importante du financement total. La plateforme Harbor facilite la participation de 100 à 2 000 investisseurs accrédités, leur permettant de souscrire un minimum de 21 000 dollars, soit un montant inférieur à la norme.

La limite de 2 000 investisseurs est également une ONE réglementaire : les entreprises comptant un nombre plus élevé d’investisseurs doivent entrer en bourse.

Comment ça marche

Un investisseur intéressé peut s'inscrire sur un site web dédié, où il sera redirigé vers Harbor pour remplir un formulaire de connaissance du client (KYC). Ce portail exigera des investisseurs qu'ils fournissent des informations d'identification, téléchargent une copie de leur permis de conduire et fournissent des justificatifs de revenus et de patrimoine pour l'accréditation, a déclaré Stein, ajoutant :

« Le KYC se déroule en quelques minutes seulement. L'accréditation, la vérification des actifs et des revenus, prend entre 1 et 3 jours pour un particulier et entre 2 et 12 jours pour une entité. Il faut donc décortiquer les étapes et [vérifier l'accréditation des personnes physiques au sein de l'entité]. »

Une fois qu'un investisseur est approuvé, il peut signer les documents d'achat des jetons par voie électronique.

Du côté des jetons, une société de sécurité externe audite le contrat intelligent et un cabinet comptable « Big Four » surveillera les flux de paiement, a déclaré Stein.

Contrairement à d'autres placements privés, les investisseurs peuvent également utiliser le Bitcoin ou Ethereum pour acheter des jetons. Harbor conservera les cryptomonnaies sous séquestre sans les convertir, sauf si nécessaire, permettant ainsi des remboursements sans frais de conversion, a ajouté Stein.

À cette fin, la société travaille avec BitGo pour conserver tous les actifs Crypto reçus.

Cette offre permet aux investisseurs de participer aux ventes aux côtés des principaux opérateurs. Dans le cas de Convexity, sa société mère DRW détient un peu plus de 50 % des parts de The Hub.

Si les investisseurs souhaitent échanger ou vendre leurs actions, ils peuvent le faire après 90 jours – une autre différence par rapport aux placements privés traditionnels, qui les bloquent pour une période plus longue. Stein a déclaré : « Vous pouvez retirer votre investissement si vous le souhaitez. »

Il a également comparé le passage du trading traditionnel de titres à la transition de la correspondance épistolaire vers l'envoi de courriels. L'utilisation d'Internet pour envoyer des messages s'est avérée bien plus efficace que l'envoi et la publication de lettres, a-t-il souligné, ajoutant :

« Aujourd’hui, la blockchain, comme le courrier électronique, nous offre un monde beaucoup plus rapide, moins cher et plus simple. »

Image de Josh Stein via Consensus