L'OCC rileva che Anchorage Digital non è riuscita a mantenere le corrette regole AML

L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), ente di regolamentazione bancaria federale, e Anchorage Digital, una società fiduciaria che opera con uno statuto fiduciario OCC, hanno concordato giovedì un'ordinanza consensuale in cui l'ente di regolamentazione ha affermato che Anchorage non ha rispettato i requisiti del Bank Secrecy Act (BSA) per i suoi controlli interni.

Secondo ilordine, in cui Anchorage non ammette né nega le conclusioni dell'OCC, Anchorage T aveva un programma antiriciclaggio/Bank Secrecy Act che soddisfacesse i requisiti federali in materia di due diligence del cliente. L'azienda ha ora 15 giorni per creare un comitato di conformità in cui la maggioranza dei membri T siano dipendenti di Anchorage. Tale comitato supervisionerà la conformità di Anchorage all'ordine di consenso.

"A partire dal 2021, la banca non è riuscita ad adottare e implementare un programma di conformità che copra adeguatamente gli elementi richiesti dal programma BSA/AML, tra cui, in particolare, i controlli interni per la due diligence della clientela e le procedure per il monitoraggio delle attività sospette, il funzionario e il personale BSA e la formazione", si legge nell'ordinanza.

Tuttavia, Anchorage ha già "avviato azioni correttive e si è impegnata ad adottare tutte le misure necessarie e appropriate per porre rimedio alle carenze individuate dall'OCC", si legge nell'ordinanza.

Il comitato per la conformità dovrà inviare all'OCC relazioni sui progressi compiuti ogni 30 giorni e Anchorage dovrà assicurarsi di assumere un dirigente per supervisionare i requisiti del Bank Secrecy Act come parte dell'ordine di consenso.

In una dichiarazione inviata da un portavoce esterno, Anchorage ha affermato di "essere orgogliosa ... di essere tenuta a rispettare gli stessi standard delle banche tradizionali a statuto federale".

"I risultati recentemente condivisi dall'OCC riflettono le aree di miglioramento identificate dall'OCC nel 2021 nella sua capacità di supervisione. Come l'OCC ha riconosciuto nell'ordinanza di consenso, abbiamo già lavorato per rafforzare le aree identificate e continueremo a rafforzarle, rafforzando un nuovo standard di asset digitali per i controlli e le procedure interne BSA/AML", si legge nella dichiarazione.

Ancoraggioha ricevuto una carta fiduciaria OCCnel gennaio 2021, diventando la prima azienda crypto-nativa a riuscirci.