Swift seleciona Hyperledger Tech para teste de blockchain transfronteiriço

A Swift selecionou oficialmente a base de código Fabric da Hyperledger para uso em seu projeto de blockchain mais importante.

Projetado para simplificar onosso-vossocontas que os bancos mantinham para facilitar transações internacionais, o teste inclui a participação do BNP Paribas, BNY Mellon e Wells Fargo, bem como de três outras instituições financeiras globais.

Como membro fundador do projeto Hyperledger liderado pelo Linux, talvez não seja surpreendente que o Swift tenha decidido basear seu teste na Tecnologia, embora tenha elogiado o trabalho final pela funcionalidade, incluindo acesso personalizado ao usuário a dados e outros privilégios.

Se a prova de conceito (PoC) do blockchain for bem-sucedida, o chefe da Swiftiniciativa global de inovação em pagamentos (GPI), Wim Raymaekers, chegou a dizer que isso poderia economizar até 30% dos custos de reconciliação associados aos pagamentos internacionais.

Raymaekers disse ao CoinDesk:

"Estamos realmente tentando ver se os bancos podem obter melhor visibilidade de suas informações; para otimizar a liquidez que eles têm de um lado, mas também para reduzir o custo de reconciliação."

Outros bancos participantes do PoC incluem o Australia and New Zealand Banking Group (ANZ), o Development Bank of Singapore (DBS) e o RBC Royal Bank, que já estavam trabalhando com a Swift no GPI.

Esses parceiros serão acompanhados por outras 20 instituições durante a fase de testes da implementação.

Notavelmente, o teste também tentará capitalizar os padrões existentes usados pelos membros do Swift. Os dados armazenados no blockchain e as APIs usadas para consultar e atualizar esses dados estarão em conformidade com os formatos de mensagem ISO 20022 do Swift.

Se for bem-sucedido, o PoC do blockchain poderá ser incorporado à solução GPI da Swift.

"Quando se trata de trocar dados entre dados nostro e vostro em contas, há soluções hoje", disse Raymaekers. "Estamos procurando ver se DLT é uma solução melhor."

Blockchain nós

Para facilitar as transações internacionais, os bancos normalmente armazenam dinheiro em todo o mundo no que são chamadas de contas nostro. No entanto, os tempos de liquidação podem levar semanas, dependendo da complexidade da transação.

Embora as contas nostro sejam projetadas para economizar tempo, movimentando o dinheiro para mais perto de onde ele é necessário, antes que ele seja necessário, esse dinheiro fica inativo quando não está em uso, gerando menos juros do que se fosse aplicado de forma mais ativa.

Para testar se umlivro-razão distribuídopoderia minimizar a dependência de bancos correspondentes, Swift dividiu o julgamento em duas partes, de acordo com Raymaekers.

Primeiro, há a Tecnologia em si. O Fabric PoC da Swift está sendo construído para alavancar os recursos GPI existentes da plataforma de mensagens bancárias. Embora tenha sido lançado em fevereiro com 12 membros, 30 bancos estão agora em algum estágio de implementação do GPI, com mais previstos para entrar no ar em breve.

Usando Tecnologia mais tradicional no kit de ferramentas GPI, Raymaekers disse que a Swift já melhorou a velocidade e a transparência de seus serviços e agora quer ver se o blockchain pode levar isso ainda mais longe.

"Várias centenas de milhares" de mensagens foram enviadas desde o lançamento do GPI, ele disse.

A segunda parte do PoC se concentra nos negócios. Além da implementação do blockchain em si, os desenvolvedores do Swift planejam construir e executar um contrato inteligente que pode ajudar a automatizar o processo de transferência.

"Estamos usando DLT para trocar débitos e créditos", disse Raymaekers. "Estamos construindo valor agregado por meio de um aplicativo de contrato inteligente que mostrará a um banco em tempo real qual é sua posição."

Que perturbação?

Ainda assim, o teste também ocorre dentro da narrativa mais ampla em torno do Swift, já que anteriormente, no frenesi em torno da tecnologia blockchain e suas possibilidades, o provedor de mensagens financeiras eraidentificado como um dos intermediários com maior probabilidade de ser desintermediado.

Junto com a DTCC e outras, os apoiadores da infraestrutura financeira legada existente foram alvos de startups criadas do zero para capitalizar a eficiência dos livros-razão distribuídos.

No entanto, este ano, a Swift se estabeleceu aberta à ideia de desenvolver seu próprio modelo de negócios para possível integração com a tecnologia blockchain.

Enquanto alguns céticospersistirAo duvidar da disposição da Swift de abrir mão de sua posição no mercado e se adaptar a um novo paradigma, Raymaekers afirmou que sua receptividade às mudanças vai além deste projeto.

Ele disse:

"Talvez haja uma maneira completamente nova em que você T precise manter dinheiro em contas com seu banco correspondente. Mas isso é uma reformulação completa do paradigma do banco correspondente."

Imagem via Swift