В рамках программы Banking First ING разрабатывает дружественный FATF протокол для отслеживания Криптo переводов

ING Bank, нидерландский кредитор, приверженный блокчейну, разработал протокол, призванный помочь в выполнении требований Правил поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег для Криптo бирж и компаний, работающих с цифровыми активами.

Решение, инициированное ING и в настоящее время именуемое Travel Rule Protocol или TRP, также поддержали Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets и BitGo, а также ряд других известных фирм из Криптo .

Рекомендация ФАТФ, вынесенная в октябре 2018 года, о включении поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в сферу действия ее мандата по борьбе с отмыванием денег породиламножество технических решенийи стандарт обмена сообщениями.

Однако это первый случай, когда банк участвует в решении по внедрению Криптo правила Travel Rule.

«ING, как лидер инноваций в области блокчейна/DLT, видит растущие возможности в отношении цифровых активов как на основе обеспеченных активами, так и на основе собственных токенов безопасности», — сообщил в электронном письме CoinDesk Эрве Франсуа, руководитель инициативы Blockchain по цифровым активам в ING. «Используя подход, ориентированный в первую очередь на регулирование, мы активно участвуем в различных рабочих группах для поддержки стандартизации этой формирующейся экосистемы и, в конечном итоге, выступаем пионерами массового внедрения».

Читать дальше: Внутри гонки стандартов для внедрения правила FATF о путешествиях

Институционально ориентированная программа TRP также была частично поддержана рабочей группой InterVASP, котораявыпустил стандарт IVMS-101, способ, которым VASP могут согласовать формат полезных данных сообщений, которые будут передавать их решения.

Согласно документу TRP, с которым ознакомился CoinDesk:

«Мы предлагаем совместно управляемую инфраструктуру, которая предлагает членам VASP способ запрашивать наличие записей адреса. Запись адреса определяется, среди прочего, LEI [идентификатором юридического лица] и информацией открытого ключа».

На момент публикации статьи Standard Chartered и Fidelity не ответили на Request о комментарии.

Источник, близкий к ING, сообщил, что банк начал искать решения для «Рекомендации 16» ФАТФ в отношении цифровых активов в прошлом году.

По словам источника, план состоял в том, чтобы «получить представление о том, куда движется отрасль, и увидеть, какие возможности откроются для банков, если они смогут играть в этой сфере».

«Чтобы внести ясность, ING не рассматривает возможность делать что-либо с Криптo и платежными токенами, такими как Bitcoin», — сказал источник. «В настоящее время основное внимание уделяется токенам безопасности и подобным вещам».

Банковская игра

Протокол содержитRESTful (Representational State Transfer) API, который по сути является способом передачи данных из ONE места в другое в Интернете. Участвующие VASP должны иметь возможность публиковать записи адресов; делая это, они связывают личность и данные, связанные с этой записью адреса, говорится в документе.

«Его можно было бы скорее сравнить со SWIFT», — сказал банковский источник, имея в виду межбанковскую систему обмена сообщениями, которая существует с 1970-х годов. «Его можно было бы использовать в личных целях или иметь открытый исходный код и использовать его как способ обмена информацией о транзакциях».

Компания ING известна своей высокой инновационностью в области блокчейна и принимает активное участие в повышении уровня конфиденциальности.технологии, такие как доказательства с нулевым разглашением. Но это всегда было на корпоративной стороне вопроса.

Читать дальше: ING Bank привносит «пуленепробиваемость» Bitcoin в частные блокчейны

Вывод из этого «эксперимента» с Travel Rule заключается в том, что такие банки, как ING и британский Standard Chartered Bank, потихоньку приближаются к миру Криптo и регулируемых поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Технический директор BitGo Бен Чан написал по электронной почте:

«BitGo стремится предоставлять клиентам единое решение для соблюдения правил поездок и будет интегрировать несколько протоколов для достижения этого решения. Мы поддерживаем решение TRP, поскольку оно открытое, прозрачное и простое, что позволяет нам быстро предоставлять клиентам решение и удовлетворять требованиям правил поездок FinCEN».

По данным документа, в рабочую группу TRP также входят Криптo Broker AG, Metaco, 21 Analytics и OSL/BC Group.

Пелле Брэндгаард, генеральный директор недавно запущенного решения FATF Travel Rule Notabene, сообщил, что его команда будет поддерживать решение TRP от ING.

«Судя по составу участников, протокол, вероятно, станет важным», — сказал Брэндгаард.