Чому федерали конфіскують кошти Mt. Gox і Dwolla?

Тож саме те, що міститься в тому судовому наказі, який Міністерство внутрішньої безпеки США використовувало цього тижня для придушення Dwolla-Mt. Транзакції Gox? Схоже, федеральні органи вирішили, що є підстави вважати, що Mt. Gox і дочірня компанія працюють як неліцензовані компанії з переказу грошей, що порушує законодавство США.

Техніка Арс

отримав копію ордер на арешт виданий окружним судом США в Меріленді та підписаний суддею магістрату США Сьюзен К. Гові.

У семисторінковому ордері цитується свідчення під присягою, зроблене спеціальним агентом із розслідувань внутрішньої безпеки (HSI), в якому зазначено, що є ймовірні підстави вважати, що вміст конкретного облікового запису Dwolla підлягає арешту та конфіскації згідно із законодавством США. Ордер також розкриває деякі передумови, що призвели до зупинки Dwolla-Mt у вівторок. Транзакції Gox, включаючи використання конфіденційного інформатора, який займався торгівлею Bitcoin протягом шести місяців.

«З поваги до делікатності проблеми та юридичних обов’язків обох сторін ми заохочували всі зацікавлені сторони уточнювати або збирати додаткову інформацію від Mt. Gox і Homeland Security, включаючи постраждалих користувачів», — відповів представник Dwolla в електронному листі в середу.

У заяві під присягою, включеній до федерального ордеру, агент HSI посилається на два застосовні закони:

• 18 USC, розділ 1960, який говорить: «Той, хто свідомо веде, контролює, управляє, наглядає, спрямовує чи володіє повністю або частково неліцензованою компанією з переказу грошей, повинен бути оштрафований відповідно до цього розділу або позбавлений волі на строк не більше 5 років, або обидва».
• 18 USC, розділ 981, у якому зазначено, що таке майно підлягає конфіскації: «Будь-яке майно, нерухоме чи особисте, залучене до транзакції чи спроби транзакції, що порушує розділ 1956, 1957 або 1960 цього розділу, або будь-яке майно, пов’язане з таким майном».

Ордер, підписаний суддею Гові, описує Mt. Gox — найбільшу у світі біржу Bitcoin — і дочірню компанію під назвою Mutum Sigillum LLC. У варранті зазначено, що Mutum Sigillum має рахунок у Wells Fargo Bank, відкритий 20 травня 2011 року та підписаний ONE особою: генеральним директором Mt. Gox Марком Карпелесом, якого також називають власником Mt. Gox і Mutum Sigillum.

У документах на відкриття цього банківського рахунку Карпелес нібито зазначив, що Mutum Sigillum є підприємством, яке «не займається грошовими послугами».

Потім у ордері зазначається, що «ані Mt. Gox, ані дочірня компанія, Mutum Sigillum LLC, не зареєстровані як Money Service Business». Така реєстрація с FinCEN – Мережа боротьби з фінансовими злочинами США – необхідна для компаній, що переказують гроші, відповідно до законодавства США.

Конфіденційний інформатор із штату Меріленд, якого в ордері називають CI-1, повідомив урядовим агентам, що створив нові облікові записи як на Маунт-Гокс, так і на Дволла. Інформатор заявив, що він поклав американські кошти на свій рахунок Mt.Gox, а потім використав Dwolla для обміну цих коштів на біткойни. Пізніше він використав Mt.Gox для обміну біткойнів на долари США, які були зараховані на його рахунок Dwolla.

"Згідно з банківськими документами, цей переказ був здійснений через дочірню компанію Mutum Sigillum LLC", - йдеться в ордері. «Це демонструє, що компанія Mutum Sigillum LLC займається бізнесом з переказу грошей, але не зареєстрована відповідно до вимог FinCEN».

Банківські записи показали, що «декілька депозитів» на рахунок Mutum Sigillum Wells Fargo було зроблено через міжнародні банківські перекази з японського Sumitomo Mitsui Bank на ім’я Mt. Gox. Пізніше ці кошти «часто перераховувалися Dwolla». Оскільки Mutum Sigillum переказував ці кошти без реєстрації FinCEN як підприємства з переказу грошей, вміст його рахунку Wells Fargo «підлягав арешту та конфіскації», йдеться в ордері.

Ордер на арешт рахунку Wells Fargo був виданий 9 травня 2013 року.

Ордер на арешт, виданий у вівторок, 14 травня, стосувався облікового запису Dwolla, зареєстрованого на ім'я Mutum Sigillum і перебував під вартою Veridian Credit Union. Цей рахунок Dwolla був «призначенням для коштів, переведених з рахунку Wells Fargo», як зазначено в останньому ордері. Записи свідчать про те, що рахунок Wells Fargo був ONE джерелом фінансування рахунку Dwolla.

«Отже, очевидно, що рахунок Dwolla використовувався виключно для переміщення коштів між Mt. Gox і Mutum Sigillum та їхніми клієнтами», — йдеться в ордері. «Отже, є ймовірні підстави вважати, що Mt. Gox і Mutum Sigillum використовують (рахунок Dwolla) для проведення транзакцій у рамках неліцензованого бізнесу з надання грошових послуг…»

Грошові суми в ордері не вказувалися.

Ан "неліцензований бізнес з переказу грошей" визначається як бізнес, який впливає на міждержавну або зовнішню торгівлю та працює без відповідної ліцензії на переказ коштів «від імені громадськості».

За словами представника Dwolla, користувачам Dwolla надіслано таке повідомлення:

«Коротко: Департамент внутрішньої безпеки та окружний суд США округу Меріленд видали «Ордер на арешт» коштів, пов’язаних з обліковим записом Mutum Sigillium Dwolla (він же Mt. Gox). У світлі судового наказу, отриманого Департаментом внутрішньої безпеки, 1.) Dwolla припинив усі дії, пов’язані з послугами Dwolla для Mutum Sigillum, поки 2.) Dwolla холдинговий партнер передав баланс Mutum Sigillium до відповідних органів.

«Dwolla вимагає ухвали суду, перш ніж виконувати такі запити, як арешт коштів або скасування доступу до облікового запису».