Більшість нелегальних операцій у блокчейні наразі пов’язані зі стейблкоїнами — FATF

Згідно з Financial Action Task Force (FATF), стейблкоїни тепер складають більшість нелегальної активності в блокчейні.

Масове впровадження стейблкоїнів посилить ризики нелегальних фінансів, особливо коли їх регулювання нерівномірне в різних юрисдикціях, заявив FATF у новому звіті про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT).

FATF оцінив, що у 2024 році обсяг нелегальної активності в блокчейні, пов’язаної з шахрайством та обманом, становив приблизно 51 мільярд доларів США.

Стейблкоїни, токени, прив’язані до вартості традиційних фінансових активів, таких як фіатна валюта, останніми місяцями отримували певну підтримку завдяки прогресу у регулюванні сектору у США., серед інших країн.

Загальна ринкова капіталізація всіх стейблкоїнів вперше перевищила 250 мільярдів доларів США на початку цього місяця.

FATF підкреслив важливість дотримання \"правила подорожі\" (travel rule) для стримування відмивання грошей та фінансування тероризму. Правило подорожі – це набір вимог щодо обміну інформацією про відправника та отримувача трансграничних платежів.

Вказуючи, що 99 юрисдикцій ухвалили законодавство для впровадження правила подорожі або перебувають у процесі його впровадження, FATF зазначив, що вони все ще стикаються з труднощами у визначенні фізичних або юридичних осіб, які здійснюють діяльність постачальників послуг віртуальних активів (VASP).

Спеціаліст з AML у криптовалюті Notabene заявив, що очікує, що майже всі криптовалютні компанії будуть відповідати вимогам правила подорожі у звіті, опублікованому у квітні. Notabene опитав 91 VASP, з яких 90% заявили, що очікують повну відповідність до середини року, а всі – до кінця року.

Читайте також: Менше 30% юрисдикцій у світі розпочали регулювання криптовалют: голова FATF