LocalBitcoins.com ottiene il congelamento e lo scongelamento del conto bancario svizzero a causa del bonifico SEPA

La regolamentazione e la sicurezza sono questioni importanti con cui gli imprenditori dell'economia Bitcoin devono confrontarsi quotidianamente. Bitcoin locali, è un mercato finlandese che mette in contatto le persone per acquistare e vendere la valuta. Di recente, il sito ha vissuto un evento che è un esempio di come le autorità bancarie abbiano mostrato la loro autorità con riguardo ai Bitcoin.

In un post sul blog, Andrei Zillo di Localbitcoinha raccontato la storia del conto bancario svizzero della sua azienda congelato dalle autorità locali a causa di una grande transazione Bitcoin . Un cliente con cui Localbitcoins aveva fatto affari in passato ha richiesto una grande quantità di Bitcoin in cambio di Euro. Il denaro è stato inviato a Localbitcoins tramite un'area unica di pagamenti in euro (SEPA) trasferimento. Localbitcoins ha eseguito la transazione, solo per ricevere in seguito una Request di restituzione dei fondi da parte della banca che aveva inviato il trasferimento.

Il problema è che Localbitcoins aveva già trasferito BTC all'indirizzo Bitcoin del cliente. Per questo motivo, hanno rifiutato la Request di restituzione dei fondi alla banca di origine. Ciò ha comportato il congelamento dell'account svizzero di Localbitcoins fino alla risoluzione della situazione.

Ci sono voluti tre giorni per districare la situazione, mentre la banca aveva congelato il conto di Localbitcoins. Mentre si occupava delle complicazioni derivanti da una transazione presumibilmente andata male, la società è stata in grado di continuare a operare. " KEEP saldi minimi su tutti i nostri conti per ridurre al minimo l'impatto dei congelamenti dei beni dovuti a rischi politici e criminali nel settore delle valute virtuali", ha spiegato Zillo.

È interessante notare che il cliente che aveva richiesto i Bitcoin aveva cancellato il suo account Localbitcoins poco dopo il completamento della transazione. Ciò potrebbe essere interpretato come un'attività sospetta, soprattutto per un cliente che aveva fatto regolarmente affari con Localbitcoins.

"Secondo le leggi della Finlandia, la banca di origine di un bonifico bancario (la banca svizzera nel nostro caso) è responsabile della compensazione del denaro e di assicurarsi che il trasferimento sia legittimo", ha scritto Zillo. Per questo motivo, e fornendo una ricevuta della transazione, inclusi gli indirizzi Bitcoin coinvolti, il conto è stato sbloccato.

Storie come questa probabilmente salteranno fuori di tanto in tanto mentre il settore bancario si confronta con il modo in cui gestire le transazioni in valuta digitale. A differenza delle carte di credito, una volta che i Bitcoin vengono inviati da ONE indirizzo a un altro, la transazione non può essere annullata. Molte aziende Bitcoin potrebbero trovarsi di fronte a problemi a causa di ciò mentre la valuta cerca di ottenere adozione e rispettabilità.

Alla fine, le aziende che fanno affari scambiando Bitcoin con valuta fiat affrontano delle sfide perché devono inevitabilmente lavorare con il settore bancario. Quando si ha a che fare con lo scambio e la trasmissione di valute, è importante conoscere le leggi. Capire come funziona SEPA, così come le normative in altre località in cui le aziende Bitcoin fanno affari, sarà importante in futuro.