La société de paiements Crypto BCB Group a fait l'objet d'une enquête de la FCA : sources

• Le groupe BCB a fait l'objet d'une enquête désormais close de la FCA, selon des sources.
• Le responsable de la conformité de la société a récemment démissionné de l'entreprise et rejoindra la bourse de Crypto monnaie Kraken en novembre.

BCB Group, un processeur de paiements qui relie les entreprises de Cryptomonnaie au système bancaire, a fait l'objet d'une enquête désormais close par le régulateur des services financiers britannique, selon deux personnes au courant du dossier.

La Financial Conduct Authority (FCA) a adressé à BCB un avis dit « article 166 » à la fin de l'année dernière, ont indiqué ces personnes, qui ont requis l'anonymat, l'affaire étant confidentielle. L'enquête a depuis été conclue d'une manière jugée positive pour l'entreprise par une source proche de BCB. BCB est en pourparlers constructifs avec le régulateur concernant l'extension de sa licence, a ajouté une tierce personne.

« Le Groupe BCB a toujours privilégié la conformité dans ses activités et continue de le faire », a déclaré Oliver Tonkin, PDG de BCB, dans un courriel. « Nous entretenons un dialogue régulier, ouvert et transparent, avec tous nos régulateurs, au sein de nos activités agréées, et, de notre point de vue, nous entretenons des relations de confiance avec eux. Notre engagement auprès de la FCA reste positif et nous avons récemment reçu le feu vert pour étendre notre présence réglementaire au Royaume-Uni si nous le souhaitons », a-t-il ajouté.

La FCA a refusé de commenter.

Les sociétés de paiement comme BCB sont des intermédiaires importants dans l’écosystème des actifs numériques, d’autant pluseffondrementL'an dernier, plusieurs banques américaines favorables aux cryptomonnaies ont rejoint le réseau. Elles fournissent des services bancaires à certaines des plus grandes institutions du secteur des actifs numériques, notamment des plateformes d'échange comme Bitstamp.Crypto.com, Gémeaux et Kraken.

Le type d'enquête auquel la BCB a été soumise n'est pas clair. Un examen au titre de l'article 166 peut être déclenché par la FCA pour plusieurs raisons. Des inquiétudes peuvent survenir concernant les exigences réglementaires d'une entreprise et son respect de règles spécifiques. Le régulateur pourrait s'inquiéter d'éventuels problèmes de conduite inappropriée. L'organisme de surveillance pourrait également s'interroger sur les processus de gestion des risques et la stabilité financière d'une entreprise. Si la FCA soupçonne un abus de marché ou une mauvaise conduite, elle peut également ouvrir une enquête.

Le cas de la BCB n’est pas unique, puisque la FCA émet environ 50 de ces avis à des entreprises au Royaume-Uni chaque année.

Natasha Powell, ancienne responsable de la conformité chez BCB,récemment démissionné de l'entreprise, comme le rapporte CoinDesk. Elle rejoindra la plateforme d'échange de Crypto Kraken en tant que responsable de la conformité au Royaume-Uni en novembre.

Powell conservera toujours des liens avec BCB et continuera à soutenir le groupe en tant qu'administrateur non exécutif de BCB Payments Ltd., son activité de paiement réglementée au Royaume-Uni.

Le processeur de paiements a récemment reçu unapproche de prise de contrôle CoinDesk a révélé le mois dernier que cette opération provenait d'un investisseur non identifié. L'intérêt pour le rachat a été initié par l'acquéreur potentiel alors que BCB étudiait un tour de table de série B, selon des sources proches du dossier.